В предыдущей части статьи мы рассказали о Биткоине и альткоинах. В этой части мы расскажем о третьем виде криптовалюты – токенах.
Криптотокены обычно разрабатываются для запуска экосистемы, связанной с криптотехнологиями. По аналогии с бонусными милями в авиакомпаниях: на эти мили не купить, например, хлеб, но можно приобрести билеты на самолёт, и чем больше миль накоплено, тем лучше для экосистемы авиакомпании.
Криптотокены не обязательно имеют свои собственные блокчейны и могут быть разработаны поверх других платформ. По сравнению с крипто монетами, которые играют роль валюты, токены часто выполняют определенную функцию.
В соответствии с функциями, которые выполняют токены их можно разделить на несколько категорий.
Биржевые токены
Биржевые токены – цифровые активы, в которые можно инвестировать средства или использовать внутри экосистемы биржи, получая определенные привилегии. Особенно выгодна их покупка тем, кто является постоянным пользователем биржи – торгует или обменивает криптовалюты. Благодаря использованию биржевых токенов можно существенно снизить торговые и другие комиссии.
Возможно, самым известным и наиболее ликвидным из всех биржевых токенов является собственный токен BNB для биржи Binance.
Токены DeFi
DeFi (decentralized finance, децентрализованные финансы) – набор сервисов и приложений, разработанных с использованием блокчейна, криптовалют или токенов и смарт-контрактов. Эти сервисы интегрируются в единую сеть, предлагая пользователям услуги, которые обычно предоставляют банки и другие финансовые организации, включая кредитование, заемные операции и торговлю в рамках децентрализованных структур. Любой пользователь интернета может взаимодействовать с экосистемой и управлять активами. Это своего рода альтернативный банковский сектор.
Токены Web3
Большинство современных наиболее часто используемых интернет-платформ контролируются лишь несколькими влиятельными компаниями, например Google, Facebook, Amazon, Microsoft, которые получают прибыль от пользователей и их данных. По сравнению с традиционной централизованной сетью, принадлежащей нескольким гигантским корпорациям, токены web3 создают новый интернет-стандарт, они разработаны поверх криптоплатформ. Они вознаграждают пользователей своих платформ крипто токенами web3 за вклад в развитие альтернативного тренда. Например, ThreeFold токен присуждается участникам, которые авторизовали свой узел в экосистеме ThreeFold, которая выступает за свободный от глобальных корпораций Интернет, а в децентрализованном проекте Filecoin пользователи сети хранят данные других пользователей за вознаграждение в токенах Filecoin.
Токены ERC20
Для создания монет требуются определённые стандарты. Это как выпустить кредитную карту. Каждая карта имеет чёрную полоску на обороте, а у большинства современных карт есть ещё и чип. Номер карты, срок действия и код безопасности относятся к общепринятым для карт стандартам. ERC20 – это стандарт создания токенов на блокчейне Эфириума. Он включает список правил, которым должны соответствовать токены.
Токены безопасности (Security-токены)
Это цифровой крипто-актив, созданный на блокчейне, который представляет собой определенную долю владения финансового инструмента или части компании. Они могут выпускаться как бизнесом так и правительством, и служить одной и той же цели, что и акции, облигации и т.д. Самый яркий пример – TON, криптовалюта известного мессенджера Telegram c технологией шифрования переписки. Важно, что инвестиционные токены дают владельцу право впоследствии получать долю в прибыли.
Токены ICO
Токены ICO – это виртуальные доли, которые выпускает компания для привлечения дополнительных инвестиций, это источник капитала для стартап-компаний. Заинтересованный инвестор может купить предложение и получить новый криптотокен, выпущенный компанией в качестве обмена. Благодаря компании по сбору средств можно накопить достаточно средств, чтобы поддерживать процесс развития. Эти токены обычно обмениваются на BTC и ETH. В основном потому, что их легче обменять на другие валюты, а ликвидность рынка обычно выше.
Токены ICO классифицируются на несколько основных групп:
Equity tokens. Инвесторы, покупая какую-то часть становятся совладельцем проекта и в дальнейшем получают дивиденды за то, что инвестировали свои средства в проект на старте. Это своего рода акции, подобные тем, которые имеют офлайн компании.
Utility tokens. Они обслуживают платформу и дают пользователю определенное преимущество в виде внутренней валюты, баллов или очков репутации, голосов и т.д.
Application tokens. Самым простым примером таких проектов является внутриигровая валюта: например, Nexium игрового проекта Beyond the Void, или STORM одноименной рекламной площадки. Их основное назначение – выступать платёжным средством для пользователя, который заинтересован в приобретении или расширении доступного функционала используемого приложения.
Asset-backend tokens или сырьевые токены. Эта группа направлена на офлайн-проекты, которые производят конкретные товары или услуги. Это модифицированный вариант краудфандинга. Компания, выпускающая токен, имеет юридически подтвержденное обязательство осуществить поставку товара или выплатить его реальную стоимость, в обмен на цифровые средства платежа
На данный момент на рынке существует около 5000 различных монет. Когда криптовалюта будет более популярна, появится еще больше альткоинов и токенов. В конечном счете, понимание этих основ будет очень полезно, чтобы помочь вам сделать лучший выбор для ваших будущих инвестиций.
