Индивидуальные брокеры помогают разобраться, как сформировать длительный портфель и не отвлекаться на новостной шум. Прошлые статьи вы сможете прочесть на нашем канале. Сейчас побеседуем про постановку денежных задач.
Специалист по управлению капиталом
Чтоб поставить финансовую цель, необходимо верно осознавать, когда и сколько средств для вас пригодится. Можно откладывать на обучение, недвижимость, кругосветное путешествие либо свою пенсию. Для каждой из задач сроки и суммы будут различаться. Потому к постановке цели необходимо относиться, как к процессу.
Шаги к постановке цели
• Сначала необходимо осознать, какими ресурсами вы располагаете. Необходимо учитывать все вещественные активы, которые вы успели приобрести, получить в наследие либо скопить к текущему времени.
• Дальше вы определяете сумму неизменных затрат на время, за который обязана быть достигнута цель. Обычно, это траты на поддержку вашего уровня жизни.
• Последующий пункт — правка на инфляцию. Принципиально осознавать, как инфляция воздействует на ваши неизменные траты. Притом сумма, которая позволяет добиться поставленной цели, тоже меняется зависимо от повышения общего уровня цен.
Приобретенная информация поможет найти требуемую эффективность для планируемых вложений. Ставка эффективности обязана быть осуществимой и соответствовать вашей склонности к риску.
Уровень эффективности на вложенные средства не постоянно представляется осуществимым. В данном случае нужно поменять образ жизни или прирастить сумму вложений. Финансисты время от времени не могут либо не желают вкладывать довольно средств для решения собственных задач. Это приводит к разочарованию в стремлении найти инструмент с наименьшим риском и чрезвычайно высочайшей эффективностью.
3 фактора, которые необходимо учитывать
Перейдем к главным факторам, которые необходимо учесть при постановке задач.
1. Возраст. Если вы начали откладывать на пенсию в двадцать пять лет, то найти требуемую эффективность не получится, в связи с тем, что вы не понимаете, какую сумму будете раз в год откладывать. Оценить необходимости в юном возрасте тоже проблемно: вы точно не понимаете, сколько заведете детишек и где пожелаете повстречать старость. В данной ситуации довольно раз в год вкладывать удобную вам сумму.
2. Временной горизонт. Он завершается, когда вы ликвидируете портфель для заслуги собственной цели. Если целью был дом либо машина, то временной горизонт — это число лет, в течение которых скапливается нужная сумма. Если же ваши средства инвестируются на пенсию, то временной горизонт — вся оставшаяся жизнь.
3. Приемлимый риск. С одной стороны, излишнее неприятие риска может привести к упущенным возможностям и помешать достижению задач. Одновременно, не стоит пускаться в авантюры в погоне за наточенными чувствами. Принципиально найти баланс, который направит вас к денежной свободе и поможет достигнуть результата.
В другой раз мы побеседуем о построении вкладывательного ранца.
Если у вас есть портфель ценных бумаг ценой от 3 млн руб., советуем провести аудит — это безвозмездно. Вы получите проф мнение индивидуального брокера, которое было основано на аналитике Argus Research и BCS Global Markets.
