Согласно исследованию индустрии робоэдвайзинга в США от компании Hearts & Wallets, использование робоэдвайзеров наиболее распространено среди семей с доходом от $50 000 до $500 000 и представителей более молодого поколения. Почти 7 из 10 миллионеров-миллениалов используют робоэдвайзеры или автоматизированные портфели.
16% представителей старшей возрастной категории заявили, что у них есть активы, управляемые с помощью робоэдвайзинга. Это сопоставимо с 18% самой молодой возрастной когорты (21-27 лет), которые также используют автоматизированные решения для управления инвестициями.
Таким образом, в отчете предполагается, чтобы провайдеры могут рассмотреть возможность разработки роботов-советников для более поздних этапов жизни, отмечая, что этим потребителям потребуются специальные функции при выборе инвестиций, а также более широкие и глубокие возможности в планировании.
«Роботы, адаптированные к потребностям старшей возрастной категории, могут занять важную нишу на рынке», – говорит Джон Тоул, директор по работе с клиентами Hearts & Wallet.
Исследователи также провели анализ предложений робоэдвайзеров и финтех-компаний на рынке США, изучив данные с 2015 года. Vanguard Personal Advisor был признан самым популярным робоэдвайзингом среди семей с активами более $1 млн, в то время как Robinhood был самым известным новичком в целом и единственным новичком, который значительно повысил осведомленность о бренде в период с 2019 по 2020 год.
Исследование основано на базе данных Hearts & Wallets Investor Quantitative Database, включающей более 100 миллионов точек данных о покупательских моделях в 60 000 американских домохозяйств.
По материалам National Association of Plan Advisors
