Бычий рынок дал возможность почти всем финансистам получить неплохую прибыль от вложений. Стоит фиксировать доход, другими словами перевести вероятную прибыль в настоящие средства?
Взвешивая за и против и изучая какую стратегию избрать, финансисты могут обратиться к профессионалам. Приведем мнение Бена Карлсона, изложенное в его блоге. Карлсон известен как специалист в управлении состояниями, вложениями, финансовыми рынками, также занимается исследованием психологии финансистов.
Наилучший рост
Март 2020 г. стал дном, оттолкнувшись от которого S&P 500 показал наибольший повышение цен с 1950 г., поднявшись практически на семьдесят пять процентов. Специалист показывает на рост некоторых акций с впечатляющими плодами: c 23 марта 2020 г. Тесла выросла практически на 750%, Wayfair — больше чем на 900%, Penn National Gaming — на 820%. Цифровой валюты не остались в стороне: bitcoin взлетел на 650%, а Ethereum — больше чем на 1000%.
Задайте для себя 5 вопросов
Для выбора верной тактики Бен Карлсон советует задать для себя 5 вопросов и подойти к решению взвешенно.
1. Для чего в принципе я брал эти бумаги?
Очевидно, этот вопрос стоило задавать, до того как брать что-или. Ответ на него помогает найти риск-профиль и временной горизонт, удобный для финансиста. Специалист прав, заявляя, что еще легче ответить на данный вопрос с позиции огромных прибылей, чем огромных утрат.
Финансисты склонны к различным стратегиям: кто-то предпочитает приобрести и держать, «будь то ад либо высочайшая вода», остальные — больше гибкие, предпочитают фиксировать прибыль либо, напротив, продавать проигравших. Бен Карлсон приводит в пример почти всех владельцев акций Тесла, которые купив, решили держать «больше-наименее вечно». Трудность этой тактики в том, что необходимо находится в готовности мириться с волатильностью, время от времени «пробивающей до костей».
Для тех, кто предпочитает продавать, Карлсон советует заблаговременно предугадать стратегию выхода либо однако бы несколько правил, которые будут направлять деяния.
2. Имеется ли наилучшее применение этим деньгам?
Например, к примеру, Джим Крамер, проф финансист, сооснователь денежного портала TheStreet, не так давно сообщил, что затушил свою ипотеку за счет дохода, приобретенной от вложений в bitcoin.
Бен Карлсон отмечает, что некоторые люди имеют больше высочайший порог риска, когда дело доходит до взятия долга. Остальные не терпят выплачивать проценты и быть должниками.
Стоит обдумывать свои денежные цели. Конкретно это поможет решить, стоит фиксировать прибыль и реализовать акции-победители.
3. Есть ли наилучшие возможности для вложений?
Бен Карлсон показывает на самый обычный метод — задуматься про то, вроде бы вы вкладывали собственный капитал, если б все существующие средства сейчас лежали в наличности и пришлось бы начинать все поначалу.
«Стали бы вы вкладывать в те же классы активов, фонды либо компании, которыми владеете на данный момент? Что бы вы сделали по-иному? Что осталось бы постоянным?» — стоит поразмышлять над этими вопросами, рекомендует гуру. При всем этом необходимо учесть и налоговые результаты совершаемых действий.
4. Что написано в вкладывательном плане?
Существует большая разница меж ранцем и планом, подчеркивает автор. Портфель акций, обоюдных фондов, ETF либо всех остальных вложений — это то, что вы приобрели. Управление ранцем — это то, что следует далее. Конкретно потому нужен вкладывательный план, который и будет направлять деяния финансиста.
Золотые правила вложений — это дисциплина, дальновидность, ребалансировка, установка стоп-лоссов, планирование решений — вне зависимости от того, в какую сторону движутся рынки.
Карлсон изучает фактор системности на примере акций Тесла. Например, всякий раз, когда доля бумаг добивается десять процентов либо больше от ранца, стоит сокращать позицию, продавая часть Тесла и докупая остальные части вашего ранца, которые не демонстрируют таковых больших итогов. Может быть также установить нижний предел позиции, который принудит брать акции в хоть какое время, когда они свалятся наименее чем до пять процентов от ранца финансиста.
В итоге, этот метод быть может полезен для больше волатильных вложений, так как у финансиста будет больше возможностей приобрести ниже, советует специалист.
5. Что принесет больше всего сожалений?
Автор дает изучать инвестирование как форму снижению сожалений.
«Вы отказываетесь от употребления на данный момент, чтоб дать возможность потреблять что-то другое, с надеждой на огромную сумму средств в дальнейшем».
Кто-то склонен к риску и способен выстоять во время обвала на рынке. Иным лучше подходит стратегия управления рисками, снижающая волатильность, даже если снижение риска выражается в более низкой ожидаемой доходности в долгосрочной перспективе.
Независимо от этого, Бен Карлсон предлагает взвесить, о чем инвестор будет больше сожалеть после того, как портфель покажет большой прирост:
– упустить дальнейшую прибыль, если продать слишком рано
– увидеть, как эта прибыль испаряется, если слишком долго держать портфель.
