Инвестирование в отдельные акции может значительно усложнить инвестиционный процесс. Вот почему эксперты по личным финансам рекомендуют покупать и держать длительный срок недорогие индексные фонды, которые отслеживают весь рынок (или его части), а не отдельные компании, обеспечивая простой способ диверсификации портфеля.
По этой причине отдельные акции должны иметь меньшую долю в инвестиционном портфеле. «Я рекомендую вкладывать 80% вашего портфеля в индексные фонды и 20% в отдельные акции в качестве отправной точки для ваших общих инвестиций», – говорит Мэгги Гомес, сертифицированный специалист по финансовому планированию и финансовый тренер из Флориды.
Чтобы начать добавлять отдельные акции в свой портфель, следует провести их исследование и обратить внимание на рекомендации и советы экспертов.
Во-первых, важно знать разные типы акций. Обычно, когда люди говорят об акциях, они имеют в виду «голубые фишки», то есть те, которые продаются крупными, уважаемыми компаниями – Google, Amazon, Яндекс, Сбербанк и т.д. Но не стоит ограничиваться только громкими именами, акции более мелких или новых компаний могут также составлять значительную часть сбалансированного инвестиционного портфеля при условии, что инвестор тщательно оценил риски и провел исследование.
Инвесторы могут относить акции к одной из четырех групп, объясняет Адам Линч, старший количественный аналитик Schwab Equity Holdings. Есть акции роста с большой капитализацией, акции роста с малой капитализацией, акции с низкой капитализацией и стоимостные акции. «Знание этих терминов поможет вам понять, что происходит», – отмечает Линч.
Каждая группа представляет разные уровни риска. Акции с большой капитализацией обычно связаны с компаниями стоимостью более 10 миллиардов долларов. Акции с малой капитализацией рассчитываются как компании, акции которых на рынке стоят от 300 млн до 2 миллиардов долларов. Акции роста поступают от компаний, демонстрирующих прибыль и потенциал выше среднего. Стоимостные акции – это те акции, которые торгуются по более низкой цене, чем могли бы стоить, что сигнализирует инвесторам о возможном заключении выгодной сделки.
Другие факторы, которые следует учитывать при исследовании акций, включают отраслевое направление компании, выплачиваются ли дивиденды по акциям, общую рыночную стоимость акций конкретной компании (известную как рыночная капитализация). Инвесторы должны стремиться к разнообразному портфелю, представляющему ряд отраслей (таких, как энергетика, материалы, банковское дело и основные потребительские товары). Точно так же лучше всего включить в инвестиционный портфель процент акций, по которым выплачиваются дивиденды, а также хорошее сочетание акций с большой и малой рыночной капитализацией.
