Узнайте, почему интерес финансистов к золоту не прекращает расти и какие есть методы вложиться в драгоценный металл.
Во время непостоянности и паники на рынках ценных бумаг золото остается среди наиболее симпатичных защитных активов. Оно долговечно, нужно и дозволяет сохранить капитал во время кризиса. В данной статье мы поведаем, какие есть методы инвестирования в золото и от чего зависит цена этого драгоценного сплава.
Плюсы вложений в золото
Вкладывать средства в золото прибыльно по 3 причинам:
- Защита капитала. Во время кризисов известность драгоценного металла увеличивается, так финансисты предпочитают пережидать финансовую бурю.
- Ликвидность. Сплав просто реализовать, если в данном возникла надобность.
- Надежность. Рост либо снижение цены драгоценного металла не зависит от финансового состояния какой-нибудь государства.
Методы инвестирования в золото
Вложиться в золото можно несколькими методами:
- Приобрести слитки.
- Приобрести золотые монеты.
- Приобрести ювелирные украшения.
- Открыть обезличенные железный счет.
- Вкладывать в «золотые» ПИФы либо ETF.
- Приобрести ценные бумаги золотодобывающих компаний.
- Вкладывать во фьючерсы на золото.
Поведаем детальнее о каждом из этих методов.
Покупка слитков
Приобрести слиток можно в банке, на бирже либо у специализированных компаний. Порог входа малый — 1 гр, а спред (разница меж приобретением и продажей) может различаться на 5-десять процентов. Процедура покупки включает взвешивание и оформление сертификата.
Главное преимущество слитков — физическое наличие редчайшего драгоценного металла. Данный вариант отлично подступает для длительного инвестирования, если есть надежное место для хранения слитков.
Покупка монет
Приобрести монеты можно в банке, на тендере, у спец компании либо в нумизматическом магазине. Монеты бывают 2 видов: вкладывательные и коллекционные. Цена монет первого вида приближена к цены сплава, а коллекционные владеют художественной ценностью, что делает их дороже.
Монета — ощутимый объект, который отлично подступает для длительных вложений. Но принципиально держать в голове, что хоть какое физическое действие на поверхность монеты понижает её цена, потому для хранения требуется неопасное место.
Покупка золотых украшений
Приобрести декорации можно в ювелирных торговых точках. Данный метод вложения средств самый разноплановый, так как на цена изделия оказывает влияние огромное количество причин. В числе преимуществ метода выделяется простота покупки и транспортирования. Но высок риск приобретения подделки либо изделия низкого качества, если оно покупается у личного лица.
Для производства украшений употребляется сплав с иными сплавами, но не незапятнанное золото, цена возрастает за счет работы ювелира и накрутки цены в процессе торговли. При всем этом высочайшей ценностью и ценой владеют исторические либо художественные экземпляры.
Открытие обезличенного железного счета
ОМС — это обезличенный металлический счет в банке, где капитал хранится в металлическом эквиваленте. Клиент пополняет счет, приобретая металл, однако физическая покупка не происходит, что позволяет не беспокоиться о безопасном месте хранения. За проведение операций не нужно платить НДС.
Существует 2 типа ОМС:
- Бессрочные или текущие.ОМС ограничен в доходности повышением стоимости золота. Обналичивание доступно в любой момент, однако во время закрытия счета взимается НДС.
- Срочные или депозитные.Доход формируется двумя способами: за счет повышения курса золота и процентов. Пополнение или досрочное снятие невозможно, иначе происходит потеря выплат.
ETF
ETF — это биржевой инвестиционный фонд, акции которого торгуются на бирже. Фонд обычно инвестирует в несколько инструментов, объединенных по определенному принципу — например, по странам или секторам экономики. «Золотые» ETF позволяют вложиться в золото без необходимости покупать слитки.
Котировки напрямую привязаны к активам в портфеле. ETF контролирует как ЦБ РФ, так и иностранные банки, что делает инвестирование в золото надежным.
ПИФы
ПИФ — это паевой инвестиционный фонд, который представляет собой портфель из множества активов. В составе ПИФов на золото, как правило, находятся ETF — торгуемые на бирже фонды. Стоимость акций этих фондов отслеживает изменение цен на драгоценный металл.
Чтобы стать владельцем инвестиционного пая ПИФа, достаточно купить пай — именную ценную бумагу, подтверждающую право на долю в фонде. От изменения стоимости паев и будет зависеть доход.
Акции золотодобывающих компаний
Это косвенный вариант инвестирования в драгметалл. Однако важно учитывать, что рост акций золотодобывающих компаний не всегда зависит от повышения мировых цен на золото. Если компания по каким-либо причинам терпит убытки, стоимость ее акций может снижаться. При выборе компании для инвестирования обращайте внимание на себестоимость добычи металла. Чем себестоимость ниже, тем доходность от добычи выше, и наоборот.
Также нужно обратить внимание на доходность компании, потому что этот показатель напрямую влияет на стоимость акций. Рекомендуется избегать покупки акций компаний, которые не обладают собственным запасом золота и нарушают производственный план. Вы можете инвестировать в акции таких золотодобывающих компаний, как Лензолото, Бурятзолото, Полюс, Селигдар, Полиметалл.
Фьючерсы
Фьючерс на золото — это договор между покупателем и продавцом о покупке драгметалла по заранее определенной цене и в определенном объеме на дату поставки в будущем, когда будет происходить расчет. Динамика золота на мировом рынке и курс фьючерсов идентичны, а доход или убыток зависит от разницы между стоимостью покупки и продажи контракта. Для торговли необходим брокерский счет.
Срочные контракты — это потенциально высокодоходный и высоколиквидный инструмент. Торговля открывает возможности для стратегий и спекуляций, которые невозможны при торговле золотыми слитками и монетами. Однако это рискованный инструмент, а для успешных торгов необходимы знания и опыт. Вариант не подходит для долгосрочных инвестиций.
Сложности и недостатки инвестирования в золото
Инвесторы могут столкнуться с 5 недостатками инвестирования в драгметалл:
- Сложность хранения. Цена слитков и монет зависит от их состояния, малейшие царапины снижают стоимость, поэтому важно сохранить их изначальный вид. Хранить драгметалл можно в банковской ячейке, которая дополнительно оплачивается, или в домашнем сейфе.
- Большой спред. Слитки, монеты и обезличенные счета обладают большой разницей между ценой продажи и покупки металла.
- Отсутствие страхования ОМС. ОМС не попадает под страхование вкладов, что увеличивает риски потери денежных средств, если банк прекратит свою деятельность.
- Долгосрочное получение прибыли. Заметный эффект от инвестиций в золото проявляется в течение 10-15 лет, поэтому этот вид инвестирования не подходит для краткосрочного получения прибыли.
- Отсутствие процентов за наличие физического эквивалента золота. Доход возможен исключительно после продажи металла, никакие другие проценты от хранения обладатель не получает, в отличие, например, от банковских депозитов.
Сколько покупать?
Рекомендуется вкладывать в золото только свободные средства, которые не понадобятся в ближайшее время. Если придется продать золото в скором времени, то можно потерять часть инвестиций.
Эксперты рекомендуют придерживаться принципов диверсификации и вкладывать в золото не более 10-20% портфеля.
Когда покупать?
Золото принято считать защитным активом — интерес инвесторов к нему обычно растет во время экономических кризисов и обесценивания национальной валюты. Существует 3 ключевые предпосылки для повышения курса драгметалла: появление гиперинфляции, ухудшение экономического состояния страны, снижение ставки ЦБ.
Во время кризиса вложение в золото покажет свою выгодность, однако рекомендуется покупать его постепенно, не вкладывая единовременно все средства в драгметалл. Разный курс покупки минимизирует разницу в расходах.
У кого и где покупать?
Физический эквивалент драгметалла можно приобрести как в банке, так и у частных владельцев. Однако покупка у частных держателей сопряжена с риском приобретения некачественного товара, потому что недобросовестные производители могут добавить сталь или вольфрам в состав слитка для увеличения веса. Акции золотодобывающих компаний, ПИФы, ETF можно купить на бирже.
Где и как лучше хранить?
Состояние физического золота напрямую влияет на его цену, малейшие царапины моментально снижают стоимость монеты или слитка, поэтому хранение должно происходить в безопасном и недоступном для посторонних людей месте. Хранить драгметалл можно как самостоятельно, так и арендовать банковскую ячейку, где вся ответственность за хранение перекладывается на банк. Если покупатель планирует самостоятельно хранить металл, то рекомендовано приобретение сейфа.
Факторы влияния на рост или падение цены
Изменение цены золота зависит от нескольких факторов:
- Инфляция. Гиперинфляция — это одна из главных причин покупки драгметалла. Когда валюта обесценивается, то спрос на более надежный объект для сохранения сбережений увеличивается.
- Конъюнктура. Золото имеет свойства защитного актива, к которому инвесторы обращаются в неспокойные времена.
- Доллар США. Американская валюта определяет мировой курс драгметалла. Когда происходит рост курса доллара США, то курс драгметалла снижается, и наоборот. Однако если увеличение доллара США обесценивает национальную валюту, то курс драгметалла начинает расти.
- Ставка ЦБ. Когда ЦБ повышает процентную ставку, стоимость золота начинает снижаться, потому что деньги становятся дороже и классические активы, например, банковские депозиты, начинают приносить большую доходность.
Заключение
Золото — это надежный драгметалл, который снижает общий риск потери сбережений во время кризиса и экономической нестабильности. Курс металла подвержен краткосрочным колебаниям, однако в долгосрочной перспективе вложения показывают свою прибыльность. Вкладывать денежные средства в металл можно различными способами, каждый из которых имеет свои преимущества и недостатки.
