В качестве предисловия решил опубликовать статью, которую нашел в интернете. Таких статей в интернете довольно много, и причем каждая лягушка свое болото хвалит – одни – форекс, другие – фондовый рынок. Что лучше из этого, что хуже, где и какие подводные камни могут быть – попытаюсь обьяснить в одном из следующих постов, ссылаясь на свой практический опыт торговли.
Forex?
Исторически сложилось так, что интернет трейдинг форекс (FOREX – FOReign EXchange, что переводится как «международный валютный обмен») в странах СНГ, в том числе России и Украине пришел ранее, чем все остальные торговые площадки. Еще даже до того как получили развитие и поддержку со стороны правительств национальные фондовые рынки, такие как РТС, ММВБ или Украинская фондовая биржа.
Если Вы начинающий трейдер, то Вам обязательно нужно пройти обучение трейдингу . Без профессиональных знаний и не пройдя интернет трейдинг обучение, Вы не продвинетесь ни на йоту в вопросе как играть на бирже. В большинстве ДЦ можно пройти интернет трейдинг обучение. Что касается теоретической части, то обучение трейдеров проходит на бесплатной основе. При обучении трейдеров преподаватель, как правило, проводит интернет трейдинг обучение в очень доступной форме, независимо от Ваших начальных знаний. После теоретической части обучения трейдингу, Вы, как правило, уже владеете основами валютного рынка и в техническом плане знаете, как играть на бирже. В этот момент Ваше обучение трейдингу только начинается! Практическую часть работы на бирже, как правило, проходят или в ДЦ, но уже на платной основе или дома на демоверсии. Ни за что на свете не открывайте реальный счет сразу с весомым депозитом, так как после освоения теории очень часто интернет трейдинг форекс кажется плёвым делом. Вам следует понимать, что Вы теперь знаете как играть на бирже только теоритически! Настоящее интернет трейдинг обучение начинается даже не с демо версии, а с реальных потерь на реальном счете.
В настоящее время форекс на пике своей популярности, реклама интернет трейдинга форекса на каждой третьей страничке интернета, на бигбордах, в метро и, даже у меня в лифте. Но что же за этим скрывается?
Согласно Википедии термин “Форекс” принято использовать для обозначения взаимного обмена свободно конвертируемых валют, а не всей совокупности валютообменных операций. Обычно используется сочетание “рынок Форекс” (англ. Forexmarket), чем подчёркивается рыночный, а не административный принцип формирования котировок. Операции на рынке Форекс по целям могут быть торговыми, спекулятивными, хеджирующими, регулирующими (валютные интервенции центробанков).
В Рунете под термином Форекс обычно имеется в виду исключительно спекулятивная торговля валютой через коммерческие банки или ДЦ, которая ведётся с использованием кредитного плеча, то есть маржинальная торговля. То есть интернет трейдинг форекс – это механизм торговли валютой, а не обмена валют как в случае с обменным пунктом. Если быть точнее, то торгуется даже не валюта, а обязательство по поставке той или иной валюты по заявленной цене на следующий день. В такой услуге, как правило, нуждаются международные банки или транснациональные корпорации.
Торговля ведется через валютных брокеров (не путать с дилерами, о них ), которые подключаются напрямую к банкам-маркетмейкерам, а они в свою очередь проводят сделки через крупные электронные системы (ECN), которых в мире ровно две штуки. Это Electronic Business System и Reuters Dealing. Минимальные размеры торгуемых лотов в интернет трейдинге форекс исчисляются сотнями тысяч долларов, что делает данный рынок самым ”толстым” и, наверное, наиболее волатильным из всех существующих.
Еще одной особенностью интернет трейдинг форекс является круглосуточная работа, без праздников и даже без выходных, точнее на выходных банки-маркетмейкеры не работают, но за счет более мелких ECN, которые не выключаются, минимальное движение все равно присутствует.
Это приводит к тому что валютный рынок следует за солнцем, по мере того как включаются одни биржи мира и выключаются другие наблюдается рост и снижение активности в зависимости от времени суток. Международность интернет трейдинг форекс, который не привязан к какой либо стране, делает весьма затрудненным фундаментальный анализ, заставляя в большей мере ориентироваться на технический анализ, который нигде и никогда не был простым делом. Все это делает интернет трейдинг форекс одним из наиболее сложных рынков для трейдеров.
Почему тогда интернет трейдинг форекс повсеместно рекламируется и уже стал народным развлечением вроде ONLINE казино или викторин? Все дело в его доступности. Практически любой отечественный дилер Вам с радостью предложит открыть счет с 10 долларов или 1000 центов. Заманчиво, не так ли? Но вспомните наше описание рынка – на системы типа EBS Вас с малым депозитом никто не пустит. Есть ли действительный способ попасть на рынок с малым депозитом? Есть и целых два – первый это торговать через дилера, второй выйти на малую ECN типа Currenex, где торгуются малые лоты.
Дилер, в отличие от брокера в интернет трейдинг форекс не обязан выводить каждую сделку на рынок. Порядочный дилер, если видит что сумма заявок на покупку и продажу валюты одинакова, а так в большинстве своем и происходит, просто перекрывает сделки внутри себя и таким образом, на межбанк не выводит ни цента. В случае сильного движения и дисбаланса в сторону покупок или продаж, просто хеджирует позицию у настоящего брокера или дилера с большими финансовыми возможностями. Все что надо дилеру интернет трейдинга форекс для работы – это аренда терминала Metatrader, два сервера для обслуживания демо и реальных счетов, плюс регистрация в оффшорной зоне. Именно так у нас появилось множество фирм со словом Forex у себя в заголовках. Очень часто они кроме сайта и контактного телефона не имеют ничего, в том числе и офиса. Стоит ли им доверять? В абсолютном большинстве случаев – нет, дело в том, что они знают, что большинство интернет трейдеров в конечном итоге теряют свои депозиты и просто работают по принципу тотализатора или букмекерской конторы – в таких фирмах ничего и никуда не выводится, заработок победителям выплачивается из потерянных денег других трейдеров, а большая часть проигранного это и есть доход дилинговых центров интернет трейдинг форекс. Все страшилки про форекс происходят именно из опыта общения с подобными предприятиями. Успешных трейдеров там долго не терпят, а срок жизни подобных “кухонь” не долог. Тут нет никаких гарантий. В СНГ, как в прочем и большинстве других стран мира, деятельность интернет трейдинг форекс никак законодательно не регламентирована. Фактически по возможности от работы с дилером лучше воздержаться. Или выбирать его вполне сознательно – лучше большого и давно существующего, где нет прецедентов с не выплатой профитов или фактов борьбы против успешного интернет трейдера. Конечно, с депозитом только на небольшую сумму – оптимальный вариант это крупный банк с данной услугой.
Гораздо более привлекателен вариант с ECN доступом через брокера, где есть выход на межбанк но со щадящими размерами лотов и депозитами вполне умеренных размеров. Самая популярная ECN подобного рода – это Currenex. До недавнего времени такая услуга была доступна только у западных брокеров типа FXCM, но постепенно вводится и у нас. В данном случае Вы получите в распоряжение стакан заявок, и полную прозрачность операций. Пожалуй, единственный серьезный минус это то, что на подобных системах интернет трейдинг форекс ликвидность не поддерживает никто, а значит всегда есть риск, что заявка просто не исполнится, к тому же следует иметь в виду, что размеры спредов, там часто очень большие, то есть это вариант не для начинающих.
Для всех кто хочет пойти по пути валютного инернет трейдинга, мы советуем сделать три шага:
1) Интернет трединг обучение 2) Демо счет 3) Микросчет у диллера 4) Минимальный депозит у западного ECN брокера. И по результатам Вы поймете, можете ли Вы там зарабатывать и для Вас ли это.
Акции?
Торговля акциями или фондовый рынок для нас явление сравнительно новое, если в случае с интернет трейдинг форекс большинство еще что-то понимает, то в случае с работой на бирже (фондовой) у нас полнейшая финансовая безграмотность.
Что касется обучения трейдеров фондового рынка, то здесь всё на много сложнее, чем на интернет трейдинге форекс. Чтобы начинающему трейдеру хоть немного понимать что из себя представляет работа на бирже , нужно пройти довольно долгий путь интернет трейдинг обучения. Если в интернет трейдинге форекс фундаментальный анализ не представляется возможным из-за его сложности, то в фондовом рынке в обучении трейдеров занимает довольно значимую часть, особенно, что касается средне- и долгосрочных инвестиций. Фактически, при таком подходе, работа на бирже представляет собой зачастую изучение компаний, акции которых Вы собираетесь торговать, что представляется довольно реальным нежели в интернет трейдинге форекс.
Начать надо с того, что торговля акциями , в отличии от интернет трейдинг форекс, это торговля активами имеющими самостоятельную ценность.
То есть, если валюта сама по себе не стоит ничего и их курсы колеблются друг относительно друга, то акции, как и любой товар, имеет самостоятельную ценность в валюте той страны, где они торгуются. То есть, механизмы ценообразования на этих площадках совершенно разные.
Второе серьезное отличие при торговле акциями – это выбор торгуемых инструментов. На валюте вменяемых пар насчитывается порядка шести, некоторые торгуют 10-12 штук. Развитые фондовые рынки предоставляют от нескольких сотен до нескольких тысяч адекватных инструментов, из которых можно выбрать те, которые подходят по параметрам для вашего депозита и стиля торговли акциями.
Наконец, последнее и наиболее серьезное отличие – это полная прозрачность при торговле акциями , у всех участников торгов одинаковое количество информации. Вы можете видеть ценовой стакан, объемы, скопления лимитных ордеров, крупных покупателей и продавцов. При этом, в отличие от простой торговли акциями через ECN, есть поддержка ликвидности со стороны специалистов и маркет-мейкеров, а значит ордера исполняются почти в любом случае.
Естественно, что обман при таком раскладе крайне затруднен, если вообще возможен.
Конечно, это еще не гарантирует, что вы будете непременно зарабатывать при торговле акциями , потому чтобы кто-то заработал, кто-то должен потерять, а теряют в большинстве своем еще неопытные новички, которые только пришли на рынок. А работа на валютном и фондовом рынке по общему признанию никогда не была легким занятием.
Поэтому подойти к этому делу надо серьезно. Все зависит от вашего склада ума, финансовых возможностей, располагаемого времени и даже возраста.
Сразу решите для себя, будете Вы трейдером или инвестором, то есть, хотите ли Вы именно зарабатывать на рынке или просто защитить деньги от инфляции.
Далее решите, на каком рынке хотите работать, это могут быть и национальные и зарубежные фондовые рынки.
Наконец, определитесь с брокером и Вашим стилем торговли.
Далее, после обязательного начального обучения трейдингу, не спеша приступайте к торгам. Наиболее интересными являются европейские и американские фондовые рынки из-за развитости экономики и большого количества котируемых компаний.
Наиболее предпочтительная на данный момент Нью-йоркская фондовая биржа Nyse, так как является самой большой биржей в мире по многим параметрам.
Что же выбрать?
Как Вы уже заметили, интернет трейдинг форекс и торговля акциями – рынки разные, и подходы к ним тоже нужны разные. Если просто интересно как играть на бирже, то начать можно с форекса, по крайней мере, это дорого не обойдется, и Вы сможете определить надо ли это Вам, только начинайте с 10 долларов, не более. Если же Вы настроены на более длительную и серьезную работу на бирже с солидным капиталом и готовы пройти путь от трейдера до инвестора, то лучше всего начинать и выбирать именно торговлю акциями – где этот путь реально осуществим. Если Вы в конечном итоге хотите все-таки работать на бирже (фондовой) – лучше сразу с неё и начинать, иначе опыт с форексом будет Вам мешать и заставит Вас переучиваться заново, что будет сложней, нежели начинать с нуля.
В любом случае, очень важно пройти интернет трейдинг обучение, так как иначе Вы не поймете как играть на бирже . Обучение трейдингу на начальном этапе имеет важное значение для обоих рынков.
Работа на бирже, но на какой? Решать только Вам!
