Квалифицированный инвестор. Кто это?

kvalificirovannyj investor kto eto cde5bdf

Добрый день!

Один из вопросов, который мне приходил в директ касался статуса квалифицированного инвестора. Спрашивали кто такой квалифицированный инвестор, что дает этот статус и как его получить. В сегодняшнем посте раскрою эту тему.

Квалифицированный инвесторКвалифицированный инвестор

Квалифицированный инвестор–это лицо, которое имеет право совершать сделки с ценными бумагами, недоступные широкому кругу лиц (неквалифицированным инвесторам) на фондовой бирже.

Такими ценными бумагами могут быть:

— #ценныебумаги, которые не обращаются на Московской и Санкт-Петербургской биржах, в том числе #ETF

— внебиржевые ценные бумаги — неполные и целые лоты евробондов российских и зарубежных компаний, структурные ноты и др.;

— паи некоторых закрытых ПИФов: кредитных, прямых инвестиций, хедж-фондов, особо рискованных (венчурных) инвестиций и некоторых фондов недвижимости (#REIT)

— другие ценные бумаги, выпущенные специально для квалифицированных инвесторов.

Как видите, сюда входят довольно сложные продукты, которые подразумевают повышенные риски. Поэтому данные финансовые инструменты ограничены для покупки большинством мелких инвесторов и для того, чтобы их приобрести, необходимо удовлетворять одному из требований, которые позволяют, собственно, получить статус квалифицированного инвестора.

Среди таких требований:

1. #Капитал. Самое простое – иметь средства на счетах более 6 млн. руб. Сюда входят все финансовые инструменты – акции, #облигации, другие ценные бумаги или просто вклады в банках. Главное, чтобы это были именно финансовые инструменты, например, просто имущество не подойдет.

2. Активность на рынке. За последний год совершать сделки на фондовой бирже, чтобы оборот был не менее 6 млн. руб., при этом нужно совершать минимум 1 сделку в месяц и не менее 40 сделок за год. При комиссии брокера в 0,05% от сделки, это обойдется в 3 000 руб.

Эти первые 2 варианта хоть и не сложные, но я не понимаю их логику. Получается, даже если человек не имеет финансового образования и не разбирается в инвестициях, но у него есть средства или он может «накрутить» себе оборот, то он может стать квалифицированным инвестором. Мне кажется, это немного странным, как вы считаете? Пишите в комментарии.

3. Опыт. Иметь опыт работы в соответствующих организациях. В течение последних 5 лет не менее 2 лет работали в организации, имеющей статус квалифицированного инвестора, или не менее 3 лет в организации, деятельность которой связана с ценными бумагами.

4. Образование. Высшее образование в вузе, который мог аттестовывать в сфере профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг. Тут можно уточнить у брокера, подходит ли ваш диплом.

5. Квалификация. Этот критерий подразумевает наличие хотя бы одного из следующих документов:

— квалификационный аттестат специалиста финансового рынка

— квалификационный аттестат аудитора

— квалификационный аттестат страхового актуария

— сертификат Financial Risk Manager (FRM)

— сертификат Chartered Financial Analyst (CFA)

— сертификат Certified International Investment Analyst (CHA)

Чтобы получить эти аттестаты или сертификаты, нужно сдать соответствующие экзамены. Например, я получил статус квалифицированного инвестора, получив аттестат специалиста финансового рынка в НАУФОР – Национальная ассоциация участников фондового рынка. На счет первых 3-х аттестатов не спешите, сейчас их изменяют и вводят новые экзамены и аттестаты, а по старым уже не проводятся.

Если вы проходите хотя по одному из перечисленных критериев, то можете получить статус квалифицированного инвестора. Для этого необходимо обратиться к вашему брокеру, запросить заявление на получение статуса, заполнить и подать его с прикреплением копий документов, подтверждающих один из критериев (диплом, сертификат, отчет брокерского счета и т.п.).

После этого вам придет уведомление о получении статуса.

Еще больше полезной информации об инвестициях и финансах в моем Instagram — @long_term_investments. Подписывайтесь!

Пролистать наверх